Предложения Абсолют Банка бизнесу Омска и области

Портал «Город55» выяснял у предпринимателей Омска, какие предложения банков помогают им быстрее адаптироваться к реалиям настоящего времени и даже повышать деловую активность.

Еще не закончилась пандемия, от которой пострадали многие предприниматели, как бизнес столкнулся к новым вызовам контрсанкционной экономики. В условиях экономических санкций значительно выросло значение госзаказов. Получение госконтрактов помогает сфере МСП не только выживать, но и развиваться.

Банковские гарантии

Для получения госзаказов важным инструментом является банковская гарантия. В строительстве, чтобы получить госзаказ, компании нужно в какой-либо форме заморозить сумму не меньше 10% стоимости контракта. Это страховка для заказчика на случай, если подрядчик не будет выполнять свои обязательства. Предприниматели все чаще используют дол этого банковские гарантии, чтобы не извлекать средства из оборота и не оформлять кредиты. В сельском хозяйстве фермеры берут банковские гарантии, чтобы получить средства на открытие бизнеса.

Д. Ильченко (Абсолют Банк в Омске) рассказывает, что весной была вынужденная приостановка деятельности компаний, а сейчас реализация госпроектов продолжается. Государство выделяет дополнительные бюджетные средства, чтобы поддержать систему госзаказов. Во всех сферах бизнес активно переориентируется на использование продукции отечественных производителей. Используя банковские гарантии, бизнес имеет возможность сразу же получить средства для выполнения госзаказа, не влезая в кредиты и не отвлекая оборотные средства. Это намного экономнее и быстрее, чем оформление кредитов.

ООО «Сибдор» - крупнейшая компания по ремонту дорог и благоустройству территорий в городе. Общество использует банковские гарантии с 2018 года и считает их наиболее удобным способом обеспечения контрактов. Юрист компании считает, что комиссия за оформление БГ существенно ниже, чем проценты по кредиту. Компания оформляет БГ на суммы от 100 тыс. до десятков миллионов рублей. Они особенно выгодны, если контракт заключается на один-два года. В этом случае платить банку комиссию за гарантию намного выгоднее, чем блокировать собственные средства компании.

Оформление гарантий возможно как напрямую в банке, так и через брокеров. Процесс стал простым и практически доведен до автоматизма. Банковскими гарантиями чаще всех пользуются строительные компании, подрядчики, производственные предприятия.

Пакет документов на компанию в банк предоставляют один раз, потом дополняют его по необходимости справками, балансами, финансовой отчетностью. Иногда банк просит показать технику, которой владеет организация. Как правило, такая процедура не представляет труда.

Многие организации в Омске вынуждены отказываться от крупных госконтрактов по причине существенных ограничений.

Некоторые госзаказчики при оформлении крупных контрактов требуют БГ на максимальный процент начальной суммы контракта. В таких случаях сумма гарантий может быть больше 100 млн. руб., а для таких гарантий банки требуют имущество в залог и т.д. БГ на гарантийные обязательства могут быть на срок до 10 лет. Банки неохотно оформляют такие гарантии, а компании невыгодно блокировать на такой длительный срок такие суммы, поэтому от многих контрактов приходится отказываться.

Абсолют Банк входит в тройку лидеров по выпуску БГ по №44-ФЗ и №223-ФЗ. В августе было оформлено гарантий на общую сумму более 300 млрд. руб. В летний сезон объем предоставленных гарантий в Омске увеличился на 60% и больше. Средняя сумма БГ составляет 100 млн. руб., что говорит о заинтересованности компаний и о развитии их бизнеса.

По минимальному пакету документов в течение нескольких часов клиент может узнать лимит БГ. Расширена и линейка гарантий для бизнеса. Банк оформит БГ на целевое использование государственной субсидии, на уплату акцизных платежей по подакцизным товарам.

А. Сапегин, депутат горсовета Омска, отметил высокую эффективность банковских продуктов в развитии и поддержке сферы МСП города. Банки лояльны к предпринимателям, оформляя БГ по №44-ФХ и №223-ФЗ, предприниматели этот фактор активно используют в своей деятельности. Кредиты оформляют реже. Крупные компании кредиты не берут, пользуясь БГ или собственными средствами.

Факторинг

В период высоких ставок он был практически недоступен малому и среднему бизнесу, но теперь количество заявок на него тоже растет. Раньше факторингом пользовался крупный бизнес, но теперь его активно осваивает малый и средний бизнес, например, при поставке товаров или оказании услуг на условиях отсрочки платежа.

В сравнении с кредитом оформление факторинга не требует внесения залога, и он не влияет на кредитную нагрузку исполнителя. При рассмотрении заявки на факторинг банк анализирует финансовое состояние заказчика, а не исполнителя или поставщика.

Абсолют Банк принимает заявки на факторинг не только от компаний, но и от ИП. Оформление всех документов доступно в режиме онлайн, что существенно экономит время клиентов.

Контрактное финансирование

Д. Ильченко говорит, что для выполнения контрактов по №44-ФЗ и №223-ФЗ компаниям необходимо не только их обеспечение, но и своевременное пополнение оборотных средств. Это приводит к повышению спроса на контрактное финансирование. В Омске средняя сумма этой услуги около 80 млн. руб., а в среднем по стране она составляет около 3,5 млн. руб. В августе для выполнения госзаказов таких онлайн кредитов было оформлено на 50% больше, чем в июле. Ставка по таким кредитам в Абсолют Банке снижена на два пункта.

Гарантии в других валютах

Банк оформляет гарантии в юанях и в тенге так же быстро, как и в рублях. У компаний постепенно растет интерес и к таким продуктам.

Д. Ильченко говорит, что с уходом от расчетов в евро и долларах растет спрос на расчеты в юанях. С начала лета в Омске количество счетов, открываемых в юанях, увеличилось вдвое. Валюта Тенге востребована меньше, но взаимодействие омских компаний с казахстанским бизнесом также расширяется.

Проверка контрагентов

При экономической нестабильности обеспечение безопасности бизнеса становится особенно актуальным. Абсолют Банк для этих целей запустил сервис «Светофор» по проверке контрагентов. Этот сервис позволяет определить, насколько устойчиво финансовое положение контрагента, как он исполняет законы в своей деятельности и на основе этих данных спрогнозировать возможные риски. Клиенты бесплатно пользуются этой услугой банка.

Компаниям доступна корпоративная карта «Мир», а также круглосуточные платежи в онлайн режиме.

По информации портала «Город55».