Банковские гарантии стали популярными и востребованными финансовыми услугами банков. Места, где большие потоки денег и клиентов, всегда привлекают мошенников. Знать, какие мошеннические схемы существуют и как им противостоять — это в случае с банковскими гарантиями значит сохранить свои деньги и репутацию. Компаниям, которым срочно требуется банковская гарантия, мошенники могут предложить несколько вариантов лишиться средств.

  1. Нелегальные гарантии. Многие банки и страховые компании рекламируют свои услуги предоставления банковских гарантий, не имея лицензии Центробанка на этот вид деятельности. Проверить, вправе ли выдавать банк гарантии можно, потребовав у него лицензию, или проверив счет № 91315 в ведомости кредитной организации на сайте Центробанка. Все гарантии должны отражаться на нем. Если счет нулевой, банк не выдавал и, по-видимому, не вправе выдавать гарантии.
  2. Кроме банков, не имеющих права предоставлять банковские гарантии, мошенники могут выступать посредниками, якобы представляющими крупные банки.

Проверить это можно на сайте соответствующего банка (многие банки отказались от услуг посредников и напрямую работают с клиентами).

Можно также проверить правовые документы (договор с банком, доверенность, копию лицензии банка) и их достоверность, перепроверять принадлежность платежных счетов, на которые мошенники предлагают перечислить деньги.

  1. Гарантии, выданные с нарушением нормативов и законодательства. Иногда такие ошибки непреднамеренно в силу своей халатности могут совершать сотрудники банков. Несмотря на это, такие действия оценивают как мошеннические. Например, может быть принята за мошенничество выдача гарантии на сумму, превышающую установленный Центробанком норматив в 25% собственного капитала банка.
  2. Существуют компании-однодневки с названиями, созвучными с названием банков. Выданные такими организациями гарантии — подделка, а сама организация — типичный финансовый мошенник.
  3. Выдача гарантии без внесения ее в реестр. Гарантии в обеспечение обязательств перед государством, его органами и организациями должны быть внесены в реестр БГ. Иногда банки гарантии выдают, но в реестр их по каким-то соображениям не вносят. В таком случае с банком нужно расторгнуть договор, потребовать возврата уплаченных денег и подать заявление о факте мошенничеству в органы внутренних дел.
  4. Выдача отзывной гарантии. Иногда банк может выдать такую гарантию, а затем ее отозвать. Нужно внимательно проверять все документы при оформлении гарантий.

Желающих присвоить чужие деньги всегда много. Это касается и такой услуги, как банковские гарантии. Мошенничество здесь может быть в разных формах, как указано выше. Чтобы не попасть в ситуацию, при которой потеряны деньги и репутация из-за срыва крупного контракта, рекомендуется следовать определенным правилам:

  1. Иметь дело только с проверенными банками из списка Минфина и проверенными брокерами, имеющими договор с банком. Проверить надежность посредника можно непосредственно в банке.
  2. Тщательно проверять форму выданного документа (гарантии) и его соответствие требованиям законодательства (ГК, налогового и банковского законодательства).
  3. Проверять назначение и получателей всех платежей. Никогда не прибегать к расчетам наличными средствами.
  4. С осторожностью относиться к слишком выгодным предложениям (самые короткие сроки, самая низкая комиссия, минимальный пакет документов, отсутствие обеспечения и т.д.).

 

Остались вопросы? Мы с радостью вам перезвоним!

Оставить заявку

Читайте также

Банковская гарантия, договор

Гарантийное письмо банка — это один из наиболее востребованных способов обеспечения финансовых обязательств и инструментов финансового влияния.

Условия предоставления банковских гарантий

Банковские гарантии — разновидность документарных кредитных продуктов, предлагаемых клиентам. Условия их предоставления аналогичны оформлению кредитов. Каждая кредитная организация вправе дополнительно требовать документы с целью анализа платежеспособности и финансовой устойчивости клиента.

Банковские гарантии под залог векселей

Залогом при получении банковских гарантий могут быть векселя (долговые расписки) банков или других компаний. Векселя банков имеют высокую ликвидность и охотно принимаются гарантами. Компании могут предоставлять авалированные векселя под обязательства платежей других банков.

Список банков в Москве выдающих банковские гарантии.

Название и адрес Номер в перечне минфин-а
1. ОАО Банк ВТБ Москва

119121, Россия, г. Москва, ул. Бурденко, д. 1

 1000
2. АО "СМБСР Банк" Москва

123317, Москва, Набережная Пресненская, 10,

 3494
3. ООО КБ "Н-БАНК" Москва

125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13

 3493
4. КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО) Москва

109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

 3492
5. ООО "Голдман Сакс Банк" Москва

Россия, 125047, Москва, улица Гашека, дом 6

 3490
Смотреть все банки (288)