В июне 2015 г. Указом Президента РФ № 287 сзоздана внебанковская организация АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (Корпорация МСП, Агентство кредитные гарантии (АКГ)). Организация ставит задачей оказание всесторонней помощи субъектам среднего и малого предпринимательства. Она работает по таким направлениям:
- финансовая поддержка (предоставление прямых гарантий для получения кредитов при недостатке залогового обеспечения);
- обеспечение субъектам МСП доступа к закупкам крупных заказчиков (перечень их размещен на сайте Корпорации);
- информационно-маркетинговая, правовая и имущественная поддержка.
Стратегически Корпорация призвана создать национальную систему поддержки МСП, включающую банки, региональные гарантийные организации (РГО), крупных заказчиков и другие финансовые компании. При этом Корпорация является координационным центром этой системы.
В настоящее время по направлению финансовой поддержки МСП с Корпорацией сотрудничает около 40 банков и работает более 80 гарантийных региональных организаций. На 04.03.2016 агентством выдано 3914 гарантий на 22412 млн. руб. под общую сумму кредитов 48136 млн. руб.
Корпорация МСП (агентство кредитные гарантии) предоставляет различные виды прямых гарантий, а также синдицированные и контргарантии (совместно с РГО).
Кто вправе обращаться в корпорацию МСП
Корпорация не поддерживает субъектов МСП, занятых в игорном бизнесе, производстве подакцизных товаров и добыче полезных ископаемых, а также кредитные и финансовые организации: страховщиков, инвестфонды, НПФ (за исключением КПК). За поддержкой вправе обратиться организации с численностью работающих менее 250 человек и годовым оборотом до 2 млрд. руб.:
- предприятия МСП;
- потребительские кооперативы и фирмы коммерческие;
- фермерские и крестьянские хозяйства;
- ИП.
Клиентами Корпорации МСП не могут быть муниципальные и государственные предприятия, физические лица.
В Корпорации аккредитовано около 40 крупнейших кредитных организаций, среди которых федеральные и региональные. Перечень аккредитованных банков размещен на ее официальном сайте.
Действия при оформлении гарантии
Чтобы оформить гарантию или контргарантию, нужно обратиться с документами в любой аккредитованный банк из списка на сайте. Порядок действий:
- заручиться одобрением кредита банком-партнером под кредитные гарантии Агентства (Корпорации);
- обратиться через этот банк в Корпорацию за поддержкой (гарантией). Написать в банке заявление на получение гарантии на бланке Корпорации;
- получить гарантию в Корпорации и кредит в банке. Все взаимоотношения по гарантии с Корпорацией осуществляет банк-партнер.
Комплект документов в дополнение к заявлению, предоставляемых в Корпорацию, тот же, что и в банк:
- копии правоустанавливающих документов организации;
- копии документов финансовой отчетности;
- копия заключения банка об одобрении кредита
- заключение службы риск менеджмента банка (копия).
Срок рассмотрения заявки на кредитные гарантии агентство установило приказом от 03.02.2016 г. При своевременных ответах банка на запросы корпорации он не превышает 10 дней. Корпорация МСП выдает только безотзывные гарантии, они содержат следующую информацию:
Валюта — рубль, размер комиссии (1,25% суммы) и порядок ее выплаты, назначение гарантии, дата начала и окончания действия, регрессное право агентства при наступлении гарантийного случая и выплате по гарантии, вид и размер обязательств перед банком-кредитором, гарантийный случай (описание).
Кто и когда может обратиться за гарантией в АКГ?
Представители среднего и малого бизнеса, потребительские кооперативы, фермеры или ИП, если возникла необходимость в кредитных ресурсах, а с ликвидным залогом проблемы. Основное условие — чтобы банк, в котором вы оформляете кредит, входил в перечень аккредитованных в АКГ кредитных организаций, и в регионе действовала аккредитованная РГО из списка Корпорации.
Обратиться за гарантией можно на сайте Корпорации МСП, предварительно создав личный кабинет.
Программа «6,5»
В целях обеспечения субъектов МСП кредитными ресурсами Корпорация совместно с Центробанком и Минэкономразвития разработала программу «6,5». По ней кредиты 50 млн. руб. и более предоставляют малым предприятиям под 11%, средним — под 10%. Банки, предоставляющие эти кредиты, могут рефинансироваться в Центробанке под 6,5%. В настоящее время в программе задействовано 12 уполномоченных банков, включая банки с государственным участием и крупные коммерческие.
Остались вопросы? Мы с радостью вам перезвоним!
Читайте также
Туристические банковские гарантии
Работа туроператоров или турагентов невозможна без страхования или обеспечения банковскими гарантиями возможных рисков. По гарантиям, предоставляемым туроператорам или их агентам, бенефициаром выступает неопределенный круг потребителей туристических услуг.
Законы, регулирующие банковские гарантии
Действие банковских гарантий, требования к ним регулируются кодексами и федеральными законами РФ, постановлениями Правительства, ведомственными приказами и письмами. Наиболее жесткие требования установлены к гарантиям, которые принимают госзаказчики.
Франшиза банковских гарантий
Услуги оформления банковских гарантий предоставляют не только банки, но и их представители — брокеры. Брокеры банковских гарантий — это посредники между компаниями и банками, которые экономят компаниям время и повышают их шансы на получение гарантии.
Список банков в Москве выдающих банковские гарантии.
| Название и адрес | Номер в перечне минфин-а | |
|---|---|---|
| 1. | ОАО Банк ВТБ Москва
119121, Россия, г. Москва, ул. Бурденко, д. 1 |
1000 |
| 2. | АО "СМБСР Банк" Москва
123317, Москва, Набережная Пресненская, 10, |
3494 |
| 3. | ООО КБ "Н-БАНК" Москва
125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13 |
3493 |
| 4. | КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО) Москва
109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5 |
3492 |
| 5. | ООО "Голдман Сакс Банк" Москва
Россия, 125047, Москва, улица Гашека, дом 6 |
3490 |